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El Grupo Aval presentó sus resultados consolidados correspondientes al cuarto trimestre y al año completo de 2023. Aunque registró una reducción en las ganancias durante el año 2023, logró aumentar el retorno sobre la inversión.
La utilidad neta de Grupo Aval en el año 2023 atribuible a los accionistas fue de $ 739.000 millones, lo que equivale a $ 31.1 por acción.
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Según el balance, fue inferior a los $ 1,88 billones generados como utilidad en el 2022.
El Retorno sobre el Patrimonio (ROAE) de la empresa fue del 4,5 % y el Retorno sobre Activos (ROAA) fue del 0,7 % en 2023.
Asimismo, sus bancos ganaron 61 puntos básicos (pbs) de participación de mercado en la cartera bruta, 86 pbs en la cartera comercial, 102 pbs en la de consumo y 24 pbs en la hipotecaria.
Grupo Aval en 2023: resultados
La cartera consolidada de Aval creció un 1,9 % en 2023, con un crecimiento de la cartera denominada en pesos del 5,6 % y de la denominada en dólares del 8,7 % en términos de dólares; una contracción del 13,6 % al convertirla a pesos.
En cuanto a la cartera comercial creció un 2,2 % (Pesos: 7,2 % y USD: 10,6 % en dólares), la de consumo un 1,0 % (Pesos:2,3 % y USD: 4,6 % en dólares) y la hipotecaria un 3,4 % (Pesos: 10,2 % y USD: 0,2 % en dólares).
Los depósitos totales también representaron un aumento de 5,0 % en 2023, con los depósitos denominados en pesos creciendo un 9,0 % y los depósitos denominados en dólares creciendo un 9,0 % en términos de dólares.
Los cuatro bancos colombianos fortalecieron sus ratios de solvencia CET1 durante el año. El Banco de Bogotá cerró 2023 con la relación de solvencia CET1 consolidada más fuerte entre sus principales pares locales.
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Las comisiones netas crecieron un 15,1 % durante el año, impulsadas por los buenos resultados del segmento de servicios bancarios y segmento de administración de fondos de pensiones y cesantías, que aumentaron un 11,3 % y un 26,3 %, respectivamente.
Grupo Aval informó que diversas medidas de control de costos contribuyeron a que el crecimiento de los rubros excluyentes de impuestos operativos (ICA, IVA y GMF, entre otros) y de los seguros de depósitos se mantuviera en un 8,1 %, considerablemente por debajo de la tasa de inflación en 2022 y 2023, así como del aumento salarial.
Sin embargo, el aumento total del gasto operativo del 12,6 % se vio afectado por un incremento del 34,3 % en los impuestos operativos y los seguros de depósitos, lo que añadió 5,9 % al aumento total.
La estructura de la cartera resultó de nuevo defensiva, lo que permitió reducir el impacto del ciclo de crédito en el costo de riesgo frente a principales pares.
En términos interanuales, la mezcla de créditos IFRS Etapa 1 aumentó en 117 puntos básicos, mientras que la de créditos Etapa 2 disminuyó en 155 puntos básicos y la de créditos Etapa 3 aumentó en 38 puntos básicos. La cartera vencida a más de 90 días se situó en el 3,98 % a finales del 4T23, frente al 3,25 % a finales del 4T22.
El costo de riesgo fue del 2,27 % en 2023, frente al 1,48 % en 2022.Como se preveía en el ‘guidance’, los ingresos del sector no financiero de Aval, pese a contribuir en gran medida a los resultados, disminuyeron en 2023 un 29,2 % con respecto a 2022.
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