Las palabras que no debería usar en transferencias bancarias: podrían bloquear su cuenta

Los bancos a nivel mundial tienen estrictos protocolos de seguridad. Una de las herramientas importantes que ha aportado la era digital es la facilidad de control de transferencias sospechosas, que también se rastrean con el uso de palabras prohibidas en las transferencias.

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¿Qué palabras no usar en trasferencias bancarias?

Y es que entidades de regulación tributaria en varios países de la región, como es el caso del Sistema de Administración Tributaria (SAT), de México, establecen una lista de términos que activan las alertas de seguridad al nombrar las transferencias bancarias:

• Compra de droga.
• Compra de armas.
• Secuestro.
• Asesinato.
• Homicidio.
• Tirador.
• Fraude.
• Robo.
• Soborno.
• Delito.
• Evasión.
• Prostitución.
• Hackeo.
• Lavado.

Si usa cualquiera de estos términos puede que la transferencia sea rechazada e incluso su cuenta podría ser bloqueada para poder investigar sus movimientos bancarios.

Y es que casos relacionados se han conocido, como el de un usuario en Reddit que compartió que su banco le envió un aviso en el que le pedía que por favor dejara de nombrar sus transferencias con frases alusivas al terrorismo.

“Hola, Joe. Recientemente, estuviste marcando tus pagos como entrenamiento talibán, espada Jihad o entrenamiento del ISIS. Si bien entendemos que probablemente estés bromeando con tus amigos, estamos obligados a investigar estos asuntos, lo cual nos consume mucho tiempo. Te aseguro que los bancos de tus amigos harán lo mismo”, decía un correo electrónico, como lo reportó La Nación.

¿Por qué se rechazaría una transacción?

Según BBVA estos son algunos de los motivos más frecuentes por los que se rechazan las transacciones bancarias hechas con tarjetas:

• El saldo disponible es insuficiente.
• El banco declinó o bloqueó la tarjeta.
• La tarjeta está vencida.

¿Por qué es importante la seguridad de la contraseña?

Según Celmedia, la protección de cuentas bancarias mediante SMS es vital para proteger al usuario de dinámicas criminales en el ecosistema digital, como el robo de identidad, acceso no autorizado, actividad sospechosa, ataques de ‘pishing’, entre otras.