Cómo identificar una captadora ilegal de dinero o pirámide en Colombia; expertos explican

Las personas siempre están en busca de hacer dinero. Esta premisa no exime a los delincuentes y estafadores. Y por esa razón es importante que las personas cuenten con algunos principios básicos para identificar las pirámides y captaciones ilegales.

Se trata de modelos que, según la SuperSociedades, reciben dinero de forma masiva sin prever una contraprestación de un bien o servicio. Y son ilegales si no cuentan con la debida autorización de la Superintendencia Financiera o la Superintendencia de la Economía Solidaria.

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Un caso que cae como anillo al dedo es el de la GMF Investments. La Superintendencia Financiera ordenó a esa sociedad suspender de manera inmediata las actividades que constituyen captación masiva o recaudo no autorizado de dineros del público.

Esto porque la sociedad recibió dinero del público a través de un contrato denominado “acuerdo de inversión, en programa de criptomonedas y sus derivadas Alt Coins”. El problema es que se comprometió a devolver el dinero más rendimientos porcentuales de alrededor del 50% y el 140% en períodos de 150 a 360 días.

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Alcanzó a celebrar 54 contratos denominados “acuerdos de inversión” con 27 personas por un valor de $2.055.813.469. “Efectuó el reconocimiento de unos rendimientos fijos sin que la sociedad haya demostrado la realización de una actividad económica que justifique de manera financiera razonable el pago correspondiente”.

Si se encuentra con un proyecto similar que le prometa altísimas rentabilidades en poco tiempo, recuerde este caso y mejor cuide su capital.

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Juan en Cripto, consultor e influencer bitcóin y blockchain, sostiene que es imposible garantizar altos retornos de una inversión con riesgo (pirámide). “Si alguien le está prometiendo una alta rentabilidad es probablemente una estafa, ni siquiera en el sistema tradicional uno puede garantizar esto con mínimos riesgos”.

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El analista del universo de criptomonedas también explicó que una forma muy básica de estafa es confundir a las víctimas con términos complicados. Es muy importante que no tome decisiones de inversión si no comprende cómo funciona la plataforma y cómo se supone que lo va a beneficiar económicamente.

Los estafadores se aprovechan de las necesidades de las personas para venderles sueños. Y por esa razón usted necesita cabeza fría para no dejarse tumbar. Analice, si el negocio que le están ofreciendo es muy bueno para ser cierto o promete hacerlo rico de la noche a la mañana, entonces es muy seguro que se trate de algo falso.

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Otro método muy tradicional de los estafadores es el giving away. En este, los delincuentes suplantan a compañías como Google o a empresarios como Elon Musk para ganarse la confianza de sus víctimas. Así prometen que a cambio de unas monedas digitales las devolverán multiplicadas: muchos inocentes caen.

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“No confíen en nadie, hay que verificar. Si les hacen un descuento importante, ya es una señal de alarma, porque los estafadores lo que quieren es que usted actúe rápido y sin pensar mucho”, dio el consultor.

Un paso fundamental es indagar si dicha entidad con la que va a hacer negocios cuenta con el respaldo y los permisos de la Superfinanciera.