Banco de Sarmiento Angulo se enfrenta a dura pérdida por considerable caída de utilidades

Este miércoles se conocieron los estados financieros separados y consolidados del Banco de Bogotá a cierre de 2023, bajo las normas de contabilidad de información financiera aceptadas en Colombia (NCIF).

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Para el cuarto trimestre de 2023, la entidad resalta en su informe que “la utilidad neta atribuible fue de $ 37.000 millones con un ROAE de 6,1 %.

Sobre la rentabilidad, el Banco de Bogotá tuvo un ROAA de 0,7 %. La disminución en la rentabilidad del último semestre de 2023 fue a causa de un mayor costo de riesgo neto y menores ingresos por método de participación de utilidades, dijo la entidad en su informe.

En todo el año 2023, la utilidad neta atribuible de esta entidad bancaria que forma parte del Grupo Aval fue de $ 954.000 millones, en tanto los activos totales fueron de $ 137 billones vs unos pasivos totales que ascendieron a $ 121 billones.

Dicha ganancia neta fue una de las mejores del sistema bancario colombiano, pero, a pesar de ello, reportó una caída de 66 % en comparación con los $ 2,8 billones que obtuvo en el año 2022.

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La cartera consolidada sumó $ 99 billones en el cuarto trimestre de 2023, disminuyendo 1,0 % respecto al tercer trimestre de ese año y aumentando un 3,0 % respecto al cuarto trimestre de 2022.

El efecto de apreciación trimestral fue del peso de 5,7 % con un efecto de apreciación del peso de 20,5 % anual, el crecimiento del crédito fue de 7,1 % interanual y de -0,2 % durante el cuarto trimestre del año pasado.

Según el reporte del Banco de Bogotá, el índice de cartera vencida a 30 días fue del 5,7 % y el de 90 días fue del 4,2 %. Además, reveló que el costo de riesgo neto consolidado en el trimestre fue del 2,6 % y del 2,3 % para todo el 2023.

Los depósitos ascendieron a $91 billones en el cuarto trimestre del año pasado, representando el 78,1 % del fondeo total y distribuidos así:

• Depósitos a plazo aportados con el 50,5 % del total
• Cuentas de ahorro con el 33,3 %
• Cuentas corrientes con el 15,9 %
• Otros depósitos con 0,3 %

El índice de depósitos a préstamos netos en el cuarto trimestre de 2023 fue de 0,98 veces. El margen de interés neto (NIM) fue de 4,3 %, disminuyendo 13 puntos base durante el trimestre. El NIM de inversión fue -1,3 % y el crediticio fue de 5,3 %. Para el año 2023, el margen de interés neto fue de 4,5 %, compuesto por un MNI de inversión de 0,3 % y un de crédito de 5,3 %.

En cuanto a ingresos por comisiones el nivel se situó en el 27,6 % durante el último trimestre, con un descenso del 1,5 %, debido al aumento de las comisiones en 2,4 % mientras que los ingresos aumentaron un 8 %. Para 2023, el ratio de ingresos por comisiones fue del 27,1 %.

Finalmente, dijo el banco que el volumen de eficiencia fue del 56 % y el de gastos operativos sobre activos promedio fue del 2,9 % en el cuarto trimestre. Para 2023, estas variables fueron 50,9 % y 2,7 % respectivamente.